أعلن مجلس محافظي الاحتياطي الفيدرالي يوم الخميس عن إجراء إنفاذ ضد شركة أمريكان إكسبريس لفشلها في اكتشاف والإبلاغ عن أنشطة مشبوهة متعلقة بغسل الأموال، مشيراً إلى أوجه قصور كبيرة في برنامج مكافحة غسل الأموال على مستوى المؤسسة، لا سيما في البنك الوطني التابع لها.
النقاط الرئيسية
- أعلن الاحتياطي الفيدرالي إجراء إنفاذ ضد أمريكان إكسبريس لفشلها في اكتشاف والإبلاغ عن أنشطة غسل أموال مشبوهة.
- تم تحديد أوجه قصور كبيرة في برنامج مكافحة غسل الأموال على مستوى المؤسسة، لا سيما في البنك الوطني التابع.
- مكتب مراقب العملة أصدر إجراء إنفاذ منفصل ضد البنك الوطني التابع.
- يهدف الإجراء إلى ضمان امتثال الشركة لجميع القوانين واللوائح الأمريكية.
- لم يتم الإفصاح عن مبلغ الغرامة المالية في الإعلان الأولي.
تفاصيل إجراء الإنفاذ
يتناول أمر الاحتياطي الفيدرالي ما وصفه بفشل الشركة في اكتشاف والإبلاغ عن أنشطة مشبوهة معينة متعلقة بغسل الأموال. كما حدد المجلس أوجه قصور كبيرة في كيفية تنفيذ برنامج أمريكان إكسبريس الشامل لمكافحة غسل الأموال، وخاصة في البنك الوطني التابع للشركة. يهدف الإجراء إلى ضمان امتثال الشركة لجميع القوانين واللوائح الأمريكية.
التنسيق التنظيمي مع مكتب مراقب العملة
أصدر مكتب مراقب العملة (OCC)، الجهة التنظيمية الفيدرالية الأساسية للبنك الوطني التابع لأمريكان إكسبريس، إجراء إنفاذ منفصل ضد البنك. يؤكد هذا النهج المنسق على الجدية التي يتعامل بها المنظمون الفيدراليون مع نقاط الضعف في ضوابط مكافحة غسل الأموال المحددة عبر العمليات المصرفية وغير المصرفية للمؤسسة.