O Federal Reserve Board anunciou na quinta-feira uma medida de fiscalização contra a American Express Company por não detectar e reportar adequadamente atividades suspeitas relacionadas à lavagem de dinheiro, citando também deficiências significativas no programa empresarial de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) em seu banco subsidiário nacional.
Pontos Principais
- Federal Reserve Board anunciou medida de fiscalização contra American Express Company por falha em detectar e reportar atividades suspeitas de lavagem de dinheiro.
- Deficiências significativas identificadas no programa empresarial de prevenção à lavagem de dinheiro, particularmente no banco subsidiário nacional.
- Office of the Comptroller of the Currency emitiu medida de fiscalização separada contra o banco subsidiário nacional.
- Ação visa garantir que a empresa opere em conformidade com todas as leis e regulamentos dos EUA.
- Nenhum valor de multa monetária foi divulgado no anúncio inicial.
Detalhes da Medida de Fiscalização
A ordem do Federal Reserve aborda o que descreveu como a falha da empresa em detectar e reportar suficientemente certas atividades suspeitas relacionadas à lavagem de dinheiro. O Board também identificou deficiências significativas na forma como o programa empresarial de prevenção à lavagem de dinheiro da American Express Company foi implementado, particularmente no banco subsidiário nacional da empresa. A ação visa ajudar a garantir que a empresa opere em conformidade com todas as leis e regulamentos dos EUA.
Coordenação Regulatória com o OCC
O Office of the Comptroller of the Currency (OCC), o principal regulador federal do banco subsidiário nacional da American Express, emitiu uma medida de fiscalização separada contra o banco. Essa abordagem coordenada ressalta a seriedade com que os reguladores federais estão tratando as fraquezas de controle de prevenção à lavagem de dinheiro identificadas nas operações bancárias e não bancárias da organização.
Implicações para a Conformidade de Prevenção à Lavagem de Dinheiro
A medida de fiscalização destaca o foco regulatório contínuo na eficácia dos programas de prevenção à lavagem de dinheiro em grandes instituições financeiras, particularmente aquelas com estruturas empresariais complexas. A ênfase do Federal Reserve na implementação de programa "empresarial" sugere que falhas de conformidade no nível de subsidiária podem desencadear fiscalização no nível da holding, reforçando a expectativa de que as empresas-mãe mantenham supervisão robusta dos controles de PLD de todas as subsidiárias.