連邦準備制度理事会（FRB）は木曜日、アメリカン・エキスプレス・カンパニーに対し、マネー・ロンダリングに関連する疑わしい取引を十分に検知・報告しなかったとして、執行措置を発表した。また、同社の子会社であるナショナルバンクにおける全社的なマネー・ロンダリング対策プログラムに重大な不備があったことも指摘した。
主要ポイント
- 連邦準備制度理事会が、マネー・ロンダリングに関連する疑わしい取引の検知・報告の失敗でアメリカン・エキスプレス・カンパニーに執行措置を発表。
- 全社的なマネー・ロンダリング対策プログラム、特に子会社のナショナルバンクにおいて重大な不備が特定された。
- 通貨監督庁（OCC）がナショナルバンク子会社に対して別個の執行措置を発出した。
- この措置は、同社が米国のすべての法律および規制を遵守して業務を行うことを確実にすることを目的としている。
- 初回の発表では金銭的制裁の金額は公表されていない。
執行措置の詳細
FRBの命令は、同社がマネー・ロンダリングに関連する特定の疑わしい取引を十分に検知・報告しなかったとされる点を対象としている。理事会はまた、アメリカン・エキスプレス・カンパニーの全社的なマネー・ロンダリング対策プログラムの実施において、特に子会社のナショナルバンクにおいて重大な不備があったことを特定した。この措置は、同社が米国のすべての法律および規制を遵守して業務を行うことを確実にすることを目的としている。
通貨監督庁（OCC）との規制連携
アメリカン・エキスプレスのナショナルバンク子会社の主要な連邦規制当局である通貨監督庁（OCC）は、同行に対して別個の執行措置を発出した。この協調的なアプローチは、連邦規制当局が、同組織の銀行業務および非銀行業務の双方において特定されたマネー・ロンダリング対策の内部統制の弱点をいかに重く受け止めているかを浮き彫りにしている。
マネー・ロンダリング対策コンプライアンスへの示唆
今回の執行措置は、大手金融機関におけるマネー・ロンダリング対策プログラムの実効性、特に複雑な全社的構造を持つ機関に対する規制当局の継続的な注目が改めて示された。FRBが「全社的な」プログラム実施を強調したことは、子会社レベルでのコンプライアンス違反が持株会社レベルの執行措置を引き起こし得ることを示唆しており、親会社がすべての子会社のAML統制に対して強固な監督を維持することが期待されていることを裏付けている。