Federal Reserve Board meddelade torsdag en åtgärd mot American Express Company för att inte ha upptäckt och rapporterat misstänkt verksamhet knuten till penningtvätt på ett tillräckligt sätt, samtidigt som de pekar på betydliga brister i företagets företagsomfattande program mot penningtvätt vid dotterbolaget, en nationell bank.
Viktiga Punkter
- Federal Reserve Board meddelade åtgärd mot American Express Company för misslyckande att upptäcka och rapportera misstänkt penningtvättsaktivitet.
- Betydliga brister identifierades i företagsomfattande program mot penningtvätt, särskilt vid dotterbolaget, en nationell bank.
- Office of the Comptroller of the Currency utfärdade separat åtgärd mot den nationella dotterbanken.
- Åtgärden syftar till att säkerställa att företaget verkar i enlighet med alla amerikanska lagar och förordningar.
- Ingen bötesumma angavs i det initiala meddelandet.
Detaljer om åtgärden
Federal Reserves order behandlar vad de beskriver som företagets misslyckande att upptäcka och rapportera vissa misstänkta aktiviteter knutna till penningtvätt. Boardet identifierade också betydliga brister i hur American Express Company företagsomfattande program mot penningtvätt implementerades, särskilt vid företagets dotterbolag, en nationell bank. Åtgärden är avsedd att säkerställa att företaget verkar i enlighet med alla amerikanska lagar och förordningar.
Regulatorisk samordning med OCC
Office of the Comptroller of the Currency (OCC), den primära federala tillsynsmyndigheten för American Express nationella dotterbank, har utfärdat en separat åtgärd mot banken. Denna samordnade metod understryker allvarligheten med vilken federala regulatorer behandlar de identifierade svagheterna i kontrollerna mot penningtvätt över organisationens bank- och icke-bankverksamhet.
Konsekvenser för efterlevnad av regler mot penningtvätt
Åtgärden belyser den pågående regulatoriska fokuset på effektiviteten av program mot penningtvätt hos stora finansiella institutioner, särskilt de med komplexa företagsomfattande strukturer. Federal Reserves betoning av "företagsomfattande" programimplementering antyder att efterlevnadsbrister på dotterbolagsnivå kan utlösa åtgärder på holdingbolagsnivå, vilket bekräftar förväntan att moderbolag upprätthåller robust tillsyn över alla dotterbolags AML-kontroller.