Der Federal Reserve Board kündigte am Donnerstag eine Durchsetzungsmaßnahme gegen die American Express Company an, weil diese verdächtige Aktivitäten im Zusammenhang mit Geldwäsche nicht hinreichend erkannt und gemeldet habe, und verwies zudem auf erhebliche Mängel im unternehmensweiten Anti-Geldwäsche-Programm der Tochterbank.
Wichtigste Erkenntnisse
- Federal Reserve Board kündigte Durchsetzungsmaßnahme gegen American Express Company wegen Versäumnissen bei Erkennung und Meldung verdächtiger Geldwäsche-Aktivitäten an.
- Erhebliche Mängel im unternehmensweiten Anti-Geldwäsche-Programm festgestellt, insbesondere bei der Tochterbank.
- Office of the Comptroller of the Currency erließ separate Durchsetzungsmaßnahme gegen die nationale Tochterbank.
- Maßnahme zielt darauf ab, sicherzustellen, dass das Unternehmen in Übereinstimmung mit allen US-Gesetzen und -Vorschriften operiert.
- Keine Geldstrafe in der ursprünglichen Ankündigung bekannt gegeben.
Details der Durchsetzungsmaßnahme
Die Anordnung der Federal Reserve betrifft das Versäumnis des Unternehmens, bestimmte verdächtige Aktivitäten im Zusammenhang mit Geldwäsche hinreichend zu erkennen und zu melden. Der Board stellte zudem erhebliche Mängel fest, wie das unternehmensweite Anti-Geldwäsche-Programm der American Express Company umgesetzt wurde, insbesondere bei der Tochterbank. Die Maßnahme soll sicherstellen, dass das Unternehmen in Übereinstimmung mit allen US-Gesetzen und -Vorschriften operiert.
Regulatorische Koordination mit dem OCC
Das Office of the Comptroller of the Currency (OCC), der primäre Bundesregulierer der nationalen Tochterbank von American Express, hat eine separate Durchsetzungsmaßnahme gegen die Bank erlassen. Dieser koordinierte Ansatz unterstreicht die Ernsthaftigkeit, mit der die Bundesregulierer die identifizierten Schwächen in den Anti-Geldwäsche-Kontrollen über die Bank- und Nicht-Bank-Geschäfte der Organisation hinweg behandeln.
Auswirkungen auf die Anti-Geldwäsche-Compliance
Die Durchsetzungsmaßnahme verdeutlicht den anhaltenden regulatorischen Fokus auf die Wirksamkeit von Anti-Geldwäsche-Programmen bei großen Finanzinstituten, insbesondere solchen mit komplexen unternehmensweiten Strukturen. Die Betonung der Federal Reserve auf die "unternehmensweite" Programmausführung deutet darauf hin, dass Compliance-Verstöße auf Tochterebene Durchsetzungsmaßnahmen auf Holding-Ebene auslösen können, was die Erwartung bekräftigt, dass Mutterunternehmen eine robuste Überwachung der AML-Kontrollen aller Tochtergesellschaften aufrechterhalten.