La Junta de la Reserva Federal anunció el jueves una acción de ejecución contra American Express Company por no detectar e informar suficientemente de actividades sospechosas relacionadas con el blanqueo de capitales, al tiempo que citó deficiencias significativas en el programa empresarial contra el blanqueo de capitales de la firma en su banco nacional filial.
Puntos Clave
- La Junta de la Reserva Federal anunció una acción de ejecución contra American Express Company por no detectar e informar de actividades sospechosas de blanqueo de capitales.
- Se identificaron deficiencias significativas en el programa empresarial contra el blanqueo de capitales, particularmente en el banco nacional filial.
- La Oficina del Contralor de la Moneda emitió una acción de ejecución separada contra el banco nacional filial.
- La acción tiene como objetivo garantizar que la firma opere en cumplimiento de todas las leyes y regulaciones de EE. UU.
- No se reveló ninguna cantidad de sanción monetaria en el anuncio inicial.
Detalles de la acción de ejecución
La orden de la Reserva Federal aborda lo que describió como el fallo de la firma para detectar e informar suficientemente de cierta actividad sospechosa relacionada con el blanqueo de capitales. El Consejo también identificó deficiencias significativas en cómo se implementó el programa empresarial contra el blanqueo de capitales de American Express Company, particularmente en el banco nacional filial de la firma. La acción tiene como objetivo ayudar a garantizar que la firma opere en cumplimiento de todas las leyes y regulaciones de EE. UU.
Coordinación regulatoria con la OCC
La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), el regulador federal principal del banco nacional filial de American Express, ha emitido una acción de ejecución separada contra el banco. Este enfoque coordinado subraya la seriedad con la que los reguladores federales están tratando las debilidades de control contra el blanqueo de capitales identificadas en las operaciones bancarias y no bancarias de la organización.
Implicaciones para el cumplimiento contra el blanqueo de capitales
La acción de ejecución destaca el enfoque regulatorio continuo en la efectividad de los programas contra el blanqueo de capitales en grandes instituciones financieras, particularmente aquellas con estructuras empresariales complejas. El énfasis de la Reserva Federal en la implementación del programa "a nivel corporativo" sugiere que los fallos de cumplimiento a nivel de filial pueden desencadenar acciones de ejecución a nivel de sociedad matriz, reforzando la expectativa de que las matrices mantengan una supervisión robusta de todos los controles AML de sus filiales.