De Federal Reserve Board (FRB) heeft donderdag een handhavingsmaatregel aangekondigd tegen American Express Company wegens onvoldoende detectie en melding van verdachte activiteiten met betrekking tot witwassen, en wijst tevens op significante tekortkomingen in het bedrijfsbrede anti-witwasprogramma bij de dochter-nationale bank.
Belangrijkste Punten
- De Federal Reserve Board kondigde een handhavingsmaatregel aan tegen American Express Company wegens het niet detecteren en melden van verdachte witwasactiviteiten.
- Significante tekortkomingen geïdentificeerd in het bedrijfsbrede anti-witwasprogramma, met name bij de dochter-nationale bank.
- Het Office of the Comptroller of the Currency (OCC) heeft een afzonderlijke handhavingsmaatregel uitgevaardigd tegen de nationale bankdochter.
- De maatregel is erop gericht te waarborgen dat het bedrijf opereert in naleving van alle Amerikaanse wetten en regelgeving.
- Geen boetebedrag bekendgemaakt in de initiële aankondiging.
Details van de handhavingsmaatregel
De order van de Federal Reserve richt zich op wat zij omschrijft als het nalaten van het bedrijf om voldoende te detecteren en te melden van bepaalde verdachte activiteiten met betrekking tot witwassen. Het Board identificeerde ook significante tekortkomingen in de implementatie van het bedrijfsbrede anti-witwasprogramma van American Express Company, met name bij de dochter-nationale bank. De maatregel is bedoeld om te helpen waarborgen dat het bedrijf opereert in naleving van alle Amerikaanse wetten en regelgeving.
Regulatorische coördinatie met OCC
Het Office of the Comptroller of the Currency (OCC), de primaire federale regulator van de nationale bankdochter van American Express, heeft een afzonderlijke handhavingsmaatregel uitgevaardigd tegen de bank. Deze gecoördineerde benadering onderstreept de ernst waarmee federale regulators de geïdentificeerde zwaktes in de anti-witwascontroles over de bank- en niet-bankactiviteiten van de organisatie aanpakken.
Implicaties voor anti-witwascompliance
De handhavingsmaatregel benadrukt de lopende regulatorische focus op de effectiviteit van anti-witwasprogramma's bij grote financiële instellingen, met name bij die met complexe bedrijfsbrede structuren. De nadruk van de Federal Reserve op 'bedrijfsbrede' programma-implementatie suggereert dat compliance-falen op docherniveau handhavingsmaatregelen op holdingsniveau kunnen ontlokken, wat de verwachting versterkt dat moedermaatschappijen robuuste toezicht houden op de AML-controles van alle dochters.