Federal Reserve Board kunngjorde torsdag et pålegg mot American Express Company for å ikke ha oppdaget og rapporteret mistenkelig aktivitet knyttet til hvitvasking på en tilstrekkelig måte, samtidig som de peker på betydelige mangler i selskapets bedriftsomfattende program mot hvitvasking ved datterselskapet, en nasjonal bank.
Hovedpunkter
- Federal Reserve Board kunngjorde pålegg mot American Express Company for feil ved oppdaging og rapportering av mistenkelig hvitvaskingsaktivitet.
- Betydelige mangler identifisert i bedriftsomfattende program mot hvitvasking, spesielt ved datterselskapet, en nasjonal bank.
- Office of the Comptroller of the Currency utstedt separat pålegg mot den nasjonale datterbanken.
- Handlingen er ment å sikre at selskapet opererer i samsvar med alle amerikanske lover og forskrifter.
- Ingen bøtebeløp oppgitt i den første kunngjøringen.
Detaljer om pålegget
Federal Reserves ordre behandler det de beskriver som selskapets feil ved å ikke oppdage og rapportere visse mistenkelige aktiviteter knyttet til hvitvasking. Boardet identifiserte også betydelige mangler i hvordan American Express Company sin bedriftsomfattende program mot hvitvasking ble implementert, spesielt ved selskapets datterselskap, en nasjonal bank. Handlingen er ment å sikre at selskapet opererer i samsvar med alle amerikanske lover og forskrifter.
Regulatorisk koordinering med OCC
Office of the Comptroller of the Currency (OCC), den primære føderale tilsynsmyndigheten for American Express sin nasjonale datterbank, har utstedt et separat pålegg mot banken. Denne koordinerte tilnærmingen understreker alvorligheten federal regulatorer legger ved de identifiserte svakhetene i kontrollene mot hvitvasking på tvers av organisasjonens bank- og ikke-bankvirksomhet.
Implikasjoner for samsvar med regler mot hvitvasking
Pålegget fremhever den pågående regulatoriske fokus på effektiviteten av programmer mot hvitvasking hos store finansielle institusjoner, spesielt de med komplekse bedriftsomfattende strukturer. Federal Reserves vektlegging på «bedriftsomfattende» programimplementering antyder at samsvarsfeil på datterselskapsnivå kan utløse pålegg på holdingsselskapsnivå, noe som bekrefter forventningen at morselskaper opprettholder robust tilsyn over alle datterselskapers AML-kontroller.