Le Conseil de la Réserve fédérale a annoncé jeudi une action coercitive contre American Express Company pour ne pas avoir suffisamment détecté et signalé d'activités suspectes liées au blanchiment d'argent, tout en relevant des déficiences significatives dans le programme de lutte contre le blanchiment d'argent à l'échelle du groupe au niveau de sa banque nationale filiale.
Points Clés
- Le Conseil de la Réserve fédérale a annoncé une action coercitive contre American Express Company pour défaut de détection et de signalement d'activités suspectes de blanchiment d'argent.
- Des déficiences significatives ont été identifiées dans le programme de lutte contre le blanchiment d'argent à l'échelle du groupe, particulièrement au niveau de la banque nationale filiale.
- Le Bureau du Contrôleur de la Monnaie a émis une action coercitive distincte contre la banque nationale filiale.
- L'action vise à garantir que la société opère en conformité avec l'ensemble des lois et réglementations américaines.
- Aucun montant de sanction pécuniaire n'a été divulgué dans l'annonce initiale.
Détails de l'action coercitive
L'ordre de la Réserve fédérale traite de ce qu'elle a décrit comme l'échec de la société à détecter et signaler suffisamment certaines activités suspectes liées au blanchiment d'argent. Le Conseil a également identifié des déficiences significatives dans la manière dont le programme de lutte contre le blanchiment d'argent à l'échelle du groupe d'American Express Company a été mis en œuvre, particulièrement au niveau de la banque nationale filiale de la société. Cette action vise à contribuer à garantir que la société opère en conformité avec l'ensemble des lois et réglementations américaines.
Coordination réglementaire avec l'OCC
Le Bureau du Contrôleur de la Monnaie (OCC), le régulateur fédéral principal de la banque nationale filiale d'American Express, a émis une action coercitive distincte contre la banque. Cette approche coordonnée souligne la gravité avec laquelle les régulateurs fédéraux traitent les faiblesses de contrôle en matière de lutte contre le blanchiment d'argent identifiées dans l'ensemble des opérations bancaires et non bancaires de l'organisation.
Implications pour la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent
L'action coercitive met en lumière l'attention réglementaire continue sur l'efficacité des programmes de lutte contre le blanchiment d'argent au sein des grandes institutions financières, particulièrement celles dotées de structures complexes à l'échelle du groupe. L'accent mis par la Réserve fédérale sur la mise en œuvre du programme « à l'échelle de l'entreprise » suggère que des défaillances de conformité au niveau d'une filiale peuvent déclencher une action coercitive au niveau de la société mère, renforçant l'attente que les sociétés mères maintiennent une surveillance robuste de l'ensemble des contrôles LBA de leurs filiales.